इक्विटी वि हायब्रिड फंड रिटर्न: बहुतेक लोक पैसे गोळा करतात आणि म्युच्युअल फंडाच्या स्वरूपात शेअर्स, बाँड्स आणि इतर आर्थिक मालमत्तांमध्ये गुंतवणूक करतात. म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करणे हा दीर्घकालीन संपत्ती निर्माण करण्याचा सर्वाधिक पसंतीचा मार्ग बनला आहे, तसेच शेअर बाजारातील चढ-उतारांना थेट सामोरे जाण्याची आव्हानेही कमी करतात.
म्युच्युअल फंडाच्या विविध श्रेणींमध्ये उपलब्ध इक्विटी आणि हायब्रिड फंड हे सर्वात पसंतीचे पर्याय आहेत. येथे इक्विटी फंड आणि हायब्रीड फंडांमध्ये 7 लाख रुपयांच्या एकरकमी गुंतवणुकीवर 10 वर्षांतील वाढीची तुलना केली गेली आहे.
तुम्हाला ‘इक्विटी फंड’ म्हणजे काय समजते?
इक्विटी फंड अशा म्युच्युअल फंड योजना आहेत, ज्या विशेषत: प्रसिद्ध किंवा प्रसिद्ध कंपन्यांच्या स्टॉक्स किंवा इक्विटीमध्ये गुंतवणूक करतात. हे फंड अनेक गुंतवणूकदारांकडून पैसे गोळा करतात आणि दीर्घकालीन भांडवलाची प्रशंसा मिळवण्यासाठी विविध समभागांच्या पोर्टफोलिओमध्ये गुंतवणूक करतात. हे फंड इक्विटीमध्ये अधिक गुंतवणूक करत असल्याने, ते उच्च बाजार जोखीम आणि अस्थिरतेच्या अधीन असतात. हेच कारण आहे की डेट आणि हायब्रीड फंडांच्या तुलनेत, त्यांच्याकडे दीर्घकाळात जास्त परतावा देण्याची ताकद आहे.
हायब्रीड म्युच्युअल फंड म्हणजे काय?
हायब्रीड म्युच्युअल फंड इक्विटी आणि कर्ज साधनांच्या संयोजनासह गुंतवणूक करतात. गुंतवणुकीचे अनेक मालमत्ता वर्गांमध्ये विभाजन करणे हे सहसा एकाच फंडातील स्टॉक्स (इक्विटी), बॉण्ड्स (निश्चित उत्पन्न) किंवा रिअल इस्टेट गुंतवणूक ट्रस्टचे संयोजन असू शकते. जोखीम आणि परतावा यामध्ये संतुलन निर्माण करण्याच्या उद्देशाने या योजना ठेवल्या जातात. असे फंड सामान्यतः अशा गुंतवणूकदारांसाठी योग्य मानले जातात ज्यांना शुद्ध इक्विटी फंडांपेक्षा कमी जोखीम हवी असते, परंतु ठराविक कालावधीत निश्चित उत्पन्न गुंतवणुकीतून चांगला परतावा मिळवायचा असतो.
कोणता पर्याय अधिक संपत्ती निर्माण करतो?
वरील युक्तिवादानुसार, 10 वर्षानंतर इक्विटी फंडात जमा केलेली रक्कम सुमारे 21.74 लाख रुपये असेल, तर हायब्रीड फंडात ही रक्कम 18.15 लाख रुपये असेल. सुमारे 3.6 लाख रुपयांचा हा फरक दर्शवतो की इक्विटी-केंद्रित गुंतवणूक दीर्घकाळात जास्त परतावा देऊ शकते. गुंतवणूकदारांनी हे समजून घेतले पाहिजे की जोखीम घेतल्यावर त्यांना जास्त परतावा मिळतो. इक्विटी फंड जास्त परतावा देऊ शकतात, परंतु दीर्घ कालावधीसाठी. सत्य हे आहे की हायब्रीड म्युच्युअल फंड चांगल्या वाढ आणि स्थिरतेसह चांगला परतावा देतात.
